合規(guī)經(jīng)營與風險控制管理制度

　　在現(xiàn)在的社會生活中，越來越多地方需要用到制度，制度是要求大家共同遵守的辦事規(guī)程或行動準則。那么你真正懂得怎么制定制度嗎？以下是小編為大家整理的合規(guī)經(jīng)營與風險控制管理制度，僅供參考，大家一起來看看吧。

合規(guī)經(jīng)營與風險控制管理制度1

　　第一章總則

　　第一條為進一步規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu)，加強公司合規(guī)風險管理，增強自我約束能力，實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展，制定本制度。

　　第二條本制度所稱的合規(guī)，是指公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及社會公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則＜以下統(tǒng)稱"法律、法規(guī)和準則"〉

　　本制度所稱的合規(guī)管理，是指公司建立合規(guī)組織架構(gòu)、制定和執(zhí)行合規(guī)制度，培育合規(guī)文化、防范和應對合規(guī)風險的行為。

　　本制度所稱的合規(guī)風險，是指因公司及其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或者聲譽損失的風險。

　　第三條合規(guī)風險管理是公司進行全面風險管理的一項核心內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。合規(guī)管理應當覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個部門和分支機構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　第四條公司建立健全合規(guī)風險管理制度，完善合規(guī)風險管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風險管理責任，構(gòu)建合規(guī)風險管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險，確保公司穩(wěn)健運營。第五條公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)作為公司的合規(guī)負責人，是公司的高級管理人員，對公司及其員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。

　　合規(guī)總監(jiān)分管法規(guī)風控部，獨立履行合規(guī)管理職責。

　　公司設(shè)立法規(guī)風控部為公司合規(guī)管理部門，行使合規(guī)管理職能，同時行使風險監(jiān)管職能。法規(guī)風控部門獨立于公司其他部門。

　　第六條公司各內(nèi)部控制部門建立分工協(xié)作的關(guān)系，共同防范公司經(jīng)營管理過程中的各類風險。第七條合規(guī)人人有責，公司倡導和培育良好的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個重要組成部分。

　　合規(guī)從高層做起，公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的言行應與公司的宗旨和價值觀念相一致。董事會和高級管理人員應在公司倡導并推行誠實守信的道德準則和價值觀，努力培育員工的合規(guī)意識，推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，促進公司內(nèi)部合規(guī)風險管理與外部監(jiān)管的有效互動。第二章合規(guī)管理的目標和基本原則

　　第八條公司合規(guī)管理的目標是通過建立健全合規(guī)管理框架和制度，切實防范合規(guī)風險、力求在公司形成內(nèi)部約束到位、相互制衡有效、內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機聯(lián)系的長效機制，為公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

　　第九條公司合規(guī)管理的基本原則：

　�。ㄒ唬┤�面性：風控合規(guī)管理覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個部門和分支機構(gòu)、全體工作人員、貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；在決策機制、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)流程等全面體現(xiàn)合規(guī)管理要求；

　�。ǘ�）主動性：公司及其全體工作人員在其經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為中應當主動尋求合規(guī)支持，主動而且自覺地執(zhí)行合規(guī)制度；

　　（三）獨立性：合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門具有獨立性，公司的股東、董事和高級管理人員不得違反規(guī)定的職責和程序，直接向合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門下達指令或者干涉其工作；公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、分支機構(gòu)應當支持和配合合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門履行職責。

　　第三章合規(guī)管理組織體系

　　第十條公司建立與自身經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系。董事會是公司合規(guī)管理的最高決策機構(gòu)，負責公司合規(guī)管理基本政策的審批、評估和監(jiān)督實施。經(jīng)理層負責遵照本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導下，制定和傳達具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，確保合規(guī)政策和程序得以遵守。

　　合規(guī)總監(jiān)和管理合規(guī)總部負責督導和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規(guī)風險，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責。

　　公司全體工作人員應自覺嚴格遵守并具體執(zhí)行公司的合規(guī)管理政策和程序。

　　第四章董事會的合規(guī)職責

　　第十一條董事會履行以下合規(guī)職責；

　　＜一＞審議批準合規(guī)管理工作的基本政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年度評估；

　�。级�＞決定公司合規(guī)部門的設(shè)置及其職能；

　�。既�＞聘任或者解聘合規(guī)總監(jiān)，決定合規(guī)總監(jiān)的薪酬、福利待遇和獎懲事項；

　�。妓模颈ＷC合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門獨立行使合規(guī)職權(quán)；

　�。嘉澹緦�總裁履行職責的情況進行合規(guī)專項考核；

　�。剂�＞對合規(guī)總監(jiān)進行考核；

　�。计撸竟�司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。

　　第十二條因合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責，存在以下行為且情節(jié)嚴重、給公司造成重大損失的，董事會可對合規(guī)總監(jiān)予以解聘；

　�。家唬緦σ巡煊X或已出現(xiàn)的公司重大違規(guī)行為或重大合規(guī)風險不向董事會報告或報告不及時；

　�。级�＞向董事會報送提供虛假信息的；

　�。既�＞公司發(fā)生xx違規(guī)行為、出現(xiàn)重大風險、合規(guī)總監(jiān)不能證明自己已依法履行職責的；

　�。妓模径�事會認定的其他沒有履行合規(guī)總監(jiān)職責的行為。

　　合規(guī)總監(jiān)已勤勉盡責并按規(guī)定向董事會及時報告公司xx違規(guī)行為的，可以免責。第十三條在監(jiān)管部門認為合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責，不符合合規(guī)總監(jiān)任職條件且責令公司更換合規(guī)總監(jiān)人選時，公司董事會應及時解聘合規(guī)總監(jiān)、重新聘任新的'合規(guī)總監(jiān)。

　　第十四條合規(guī)總監(jiān)不能履行職務(wù)或者缺位時，公司董事會應當及時指定符合監(jiān)管部門規(guī)定的人員6或者一名高級管理人員代為履行職務(wù)，代為履行職務(wù)時間不得超過個月。代為履行職務(wù)的人員不得在公司分管與合規(guī)管理職務(wù)相沖突的部門。

　　第五章監(jiān)事會的合規(guī)職責

　　第十五條監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責：

　�。家唬颈O(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī)；

　�。级�＞監(jiān)督董事會和高級管理人員合規(guī)職責的履行情況；

　�。既�＞對重大合規(guī)風險負有責任的董事、高級管理人員，向董事會提出罷免的建議；

　�。妓模驹诤弦�(guī)總監(jiān)履職過程中出現(xiàn)本制度第十二條第一款情形時，向董事會提出罷免合規(guī)總監(jiān)的建議；

　　＜五＞對公司經(jīng)營管理是否合規(guī)進行調(diào)查，并可要求公司合規(guī)總監(jiān)和法控部協(xié)助；

　　＜六＞公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。

　　第六章經(jīng)理層合規(guī)職責

　　第十六條經(jīng)理層負責遵照董事會制定的合規(guī)管理基本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導下，制定和傳達具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，確保合規(guī)政策和程序得以遵守。經(jīng)理層的合規(guī)職責分為高級管理人員的合規(guī)職責和各部門、分支機構(gòu)＜以下簡稱"各部門"或"本部門"〉負責人的合規(guī)職責。高級管理人員的主要合規(guī)職責：

　�。家唬靖鶕�(jù)董事會批準的合規(guī)政策，建立健全公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)、控制機制和制度；在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導下，制定和傳達具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，對公司合規(guī)管理的有效性承擔相應責任。

　�。级�＞為合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門履行職責提供必要的人力、物力、財力和技術(shù)支持；保障合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門享有履行職責所必要和充分的知情權(quán)、調(diào)查權(quán)，保障合規(guī)總監(jiān)參加或者列席與其履行職責相關(guān)會議，調(diào)閱相關(guān)文件資料，獲取必要信息；

　�。既�＞主動執(zhí)行合規(guī)制度并作出表率，推進公司合規(guī)文化建設(shè)；

　�。妓模炯皶r、有效防范和應對合規(guī)風險，在發(fā)現(xiàn)xx違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患時，主動、及時向合規(guī)總監(jiān)通報并積極妥善處理，落實責任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程；

　　＜五＞簽署公司向監(jiān)管機構(gòu)報送的中期合規(guī)報告、年度合規(guī)報告，并保證報告的內(nèi)容真實、準確、完整；

　�。剂�＞法律、法規(guī)、規(guī)范性文件，公司章程和董事會規(guī)定的其他合規(guī)職責。第十七條各部門負責人的合規(guī)職責

　�。家唬緢�(zhí)行法律、法規(guī)和準則；監(jiān)督管理本部門及工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，對本部門合規(guī)管理的有效性承擔相應責任；

　　＜二＞自行或根據(jù)合規(guī)部門的督導，評估、制定、修改和完善本部門內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。既�＞對本部門合規(guī)經(jīng)營管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合規(guī)管理執(zhí)行情況進行監(jiān)督、檢查和評價，并按規(guī)定向合規(guī)部門報告；

　�。妓模景l(fā)現(xiàn)本部門xx違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患時，主動、及時向合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門報告，積極妥善處理，落實責任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。嘉澹窘M織本部門員工的合規(guī)培訓；

　�。剂�＞監(jiān)管機構(gòu)或公司規(guī)定的其他合規(guī)職責。

　　公司在各部門內(nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗位，合規(guī)管理崗位人員對本部門負責人負責，履行對部門及其工作人員執(zhí)行合規(guī)政策和程序的狀況進行及時有效的監(jiān)督、檢查，評價和報告等職責。合規(guī)管理崗位人員的任職條件、工作職責等具體事項由公司另行規(guī)定。

　　第七章合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)職責

　　第十八條公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)崗位和專門的合規(guī)部門〈管理合規(guī)總部〉，負責督導和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規(guī)風險，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、合規(guī)審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責。合規(guī)總監(jiān)是公司高級管理人員，由公司董事會聘任。

　　第十九條公司解聘合規(guī)總監(jiān)應當有正當理由。第二十條合規(guī)總監(jiān)不能履行職責或者缺位時，公司應及時制定高級管理人員代為履行職責，代為66履行職責的人員不能分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門，代為履行職責的時間不超過個月，公司在個月內(nèi)選聘具有任職條件的人員擔任合規(guī)總監(jiān)。

　　第二十一條合規(guī)總監(jiān)向董事會負責，履行以下職責：

　�。家唬緦�公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案以及監(jiān)管機構(gòu)要求進行合規(guī)審查的申請材料和報告等進行合規(guī)審查，并出具合規(guī)審查意見；

　�。级�＞監(jiān)督相關(guān)部門根據(jù)法律、法規(guī)和準則的變化，及時評估、完善公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

　　＜三＞采取有效措施，對公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行事中監(jiān)督，并按照監(jiān)管機構(gòu)的要求和公司規(guī)定進行定期、不定期的檢查；

　�。妓模窘M織實施公司信息隔離墻制度；

　�。嘉澹炯皶r向董事會報告發(fā)現(xiàn)公司存在的xx違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患，并及時向公司有關(guān)機構(gòu)或不猛提出制止和處理意見，并督促整改；

　�。剂�＞保持與監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的聯(lián)系溝通，主動配合監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的工作，及時處理監(jiān)管機構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項，配合監(jiān)管機構(gòu)和自律組織對公司的檢查和調(diào)查，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況；

　�。计撸鞠蚬�司董事會提交定期合規(guī)情況報告和臨時合規(guī)情況報告；

　�。及耍景凑展�司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構(gòu)提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓；

　�。季牛咎幚砩婕肮�司和員工的xx違規(guī)行為的投訴與舉報；

　�。际�＞對總裁之外的公司其他高級管理人員進行合規(guī)專項考核；

　　第二十二條合規(guī)總監(jiān)參加公司會議，在表決前應對會議表決的事項發(fā)表合規(guī)意見，但不參與表決；

　　第二十三條合規(guī)總監(jiān)可以兼任與合規(guī)管理職位不相沖突的職務(wù)和分管與合規(guī)管理職責不相沖突的部門，不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職位，不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門；

　　第二十四條合規(guī)總監(jiān)列席公司董事會，參加公司總裁辦公會；

　　第二十五條根據(jù)履行職責的需要，合規(guī)總監(jiān)有權(quán)調(diào)閱公司相應的文件資料，獲取必要、充分的信息，公司其他部門和人員應予積極配合；、

　　第二十六條合規(guī)總監(jiān)有權(quán)獨立調(diào)查公司內(nèi)部可能違反合規(guī)制度的事件，獲取相關(guān)文件和記錄，根據(jù)需要向管理層及員工了解情況，相關(guān)人員應予積極配合；

　　合規(guī)總監(jiān)認為必要時，可以公司名義聘請外部專業(yè)機構(gòu)或人員協(xié)助其工作。第二十七條合規(guī)總監(jiān)在行使合規(guī)職權(quán)時，應與公司高級管理人員及時溝通。第二十八條合規(guī)總監(jiān)應當將出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件等履行職責有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責情況作出記錄。

　　第二十九條合規(guī)總監(jiān)每年定期向董事會提交公司上年度合規(guī)報告。

　　對已察覺或已出現(xiàn)的公司重大違規(guī)行為或重大合規(guī)風險，合規(guī)總監(jiān)應及時向董事長提交臨時報告。第三十條合規(guī)總監(jiān)向公司董事會提交的定期合股報告應包括以下內(nèi)容：

　�。家唬竟�司合規(guī)管理的基本情況；

　　＜二＞合規(guī)總監(jiān)履行職責情況；

　�。既�＞公司xx違規(guī)行為、合規(guī)風險的發(fā)現(xiàn)及整改情況；

　�。妓模竟�司合規(guī)管理有效性的評估及整改情況；

　�。嘉澹径�事會要求或合規(guī)總監(jiān)認為需要報告的其他內(nèi)容。

　　第八章合規(guī)部門

　　第三十一條法規(guī)風控部對合規(guī)總監(jiān)負責，合規(guī)總監(jiān)根據(jù)合規(guī)工作需要決定法規(guī)風控部內(nèi)部的崗位設(shè)置。

　　第三十二條法規(guī)風控部在合規(guī)總監(jiān)的領(lǐng)導下履行本規(guī)定第二十一條規(guī)定的職責。第三十三條法規(guī)風控部享有以下權(quán)利：

　�。家唬緸槁男泻弦�(guī)管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息；

　　＜二＞對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查；

　　＜三＞向合規(guī)總監(jiān)報告前項調(diào)查結(jié)果及處理建議，必要時可直接向董事會報告；

　�。妓模竟�司規(guī)定的其他權(quán)利。

　　第三十四條公司應為法規(guī)風控部配備足夠的合規(guī)管理人員。

　　法規(guī)風控部負責人及合規(guī)管理人員的選聘應符合公司的相關(guān)管理制度要求，并須得到合規(guī)總監(jiān)同意。

　　合規(guī)管理人員應具有與其履行職責相適應的資質(zhì)和經(jīng)驗，具有法律、財會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應具有把握法律、法規(guī)和準則的能力。

　　公司應通過系統(tǒng)的教育培訓提高合規(guī)管理人員的專業(yè)技能。

　　第三十五條公司應保證法規(guī)風控部行使合規(guī)管理職能所必需的費用。

　　第三十六條公司支持和保障法規(guī)風控部和合規(guī)管理人員履行工作職責，并采取措施切實保障合規(guī)管理人員不因正常履行職責遭受不公正待遇，確保合規(guī)管理人員不承擔與其合規(guī)職責相沖突的其他職責。第三十七條公司各部門應根據(jù)公司規(guī)定設(shè)立合規(guī)崗位，配置合規(guī)人員從事所在部門的合規(guī)管理工作。

　　第三十八條公司各部門應主動進行日常的合規(guī)自查，向法規(guī)風控部提供合規(guī)風險信息或風險點，支持并配合法規(guī)風控部的風險監(jiān)控和評估。

　　第三十九條法規(guī)風控部對公司各部門進行定期和不定期的合規(guī)檢查。合規(guī)檢查主要檢查管理部門內(nèi)部控制和履行管理職責的情況以及業(yè)務(wù)部門合規(guī)開展業(yè)務(wù)情況和風險管理情況。合規(guī)檢查結(jié)束后，對于存在合規(guī)風險的部門，法規(guī)風控部下達合規(guī)建議或合規(guī)風險整改通知書，對于存在重大合規(guī)風險的部門，法規(guī)風控部可以對該部門負責人進行談話提醒，并將情況報送公司經(jīng)營管理層。

　　收到合規(guī)建議的部門，應及時落實合規(guī)建議，并及時向法規(guī)風控部反饋落實情況。收到合規(guī)整改通知書的部門，須在合規(guī)整改通知書規(guī)定的整改期限內(nèi)整改完畢，并將整改情況及時報送法規(guī)風控部。

　　第九章合規(guī)實施細則

　　第一節(jié)辦公行政合規(guī)管理

　　第四十條法規(guī)風控部是公司內(nèi)部規(guī)章制度的合規(guī)審核部門，負責對公司內(nèi)不規(guī)章制度進行合規(guī)審核。

　　公司內(nèi)部規(guī)章制度在公司領(lǐng)導審定之前，須先由法規(guī)風控部進行合規(guī)審核，然后再予以頒布。第四十一條法規(guī)風控部是公司公文的合規(guī)審核部門，負責對公司公文進行合規(guī)審核。以公司名義下發(fā)的公文在公司領(lǐng)導審批之前，須先由法規(guī)風控部進行合規(guī)審核，然后再予以正式發(fā)文。

　　以公司名義對外出具的函件，須先經(jīng)法規(guī)風控部進行合規(guī)審核后方可對外出具。第四十二條未經(jīng)公司同意，公司各職能部門不得以部門名義對外出具公文。

　　經(jīng)公司同意以部門名義對外出具公文，須經(jīng)法規(guī)風控部進行合規(guī)審核后方可對外出具。第四十三條公司及各部門向監(jiān)管部門和其他政府部門報送的財務(wù)報表、業(yè)務(wù)統(tǒng)計表等各類報表及其他純業(yè)務(wù)性質(zhì)的資料無須法規(guī)風控部和合規(guī)總監(jiān)審核，但監(jiān)管部門要求合規(guī)總監(jiān)簽字或出具意見的，須經(jīng)法規(guī)風控部進行審核后報合規(guī)總監(jiān)簽字或出具意見。

　　第四十四條監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、政府不么下達的重要文件，秘書檔案室應將文件及時抄送法規(guī)風控部。

　　法規(guī)風控部根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定對公司印章的使用進行合規(guī)審核。公司對外出具文件以及合同、協(xié)議、備忘錄、函件等，須經(jīng)法規(guī)風控部審核后方可用印。合規(guī)主管對各部門非合同用章的用印情況進行事后合規(guī)審核。

　　第二節(jié)財務(wù)合規(guī)管理

　　第四十五條公司開立自有資金銀行賬戶后，計劃財務(wù)中心須及時將開戶行、賬號等情況報法規(guī)風控部備案。

　　501第四十六條法規(guī)風控部對萬元＜含＞以上、萬元以下的公司大額自有資金對外劃付業(yè)務(wù)＜內(nèi)部資金劃撥業(yè)務(wù)除外〉實施事后合規(guī)審查。

　　第四十七條萬元含以上的公司大額自有資金對外劃付內(nèi)部資金劃撥業(yè)務(wù)除外〉前，須由法規(guī)風控部進行合規(guī)審核后方可對外劃付。

　　50第四十八條計劃財務(wù)中心每月上旬匯總上月公司萬元＜含＞以上的大額自有資金劃付明細報法規(guī)風控部，法規(guī)風控部根據(jù)檢查的需要，可調(diào)取或查閱付款審批文件、劃款憑證、銀行對賬單等相關(guān)材料。

　　第四十九條公司凈資本計算表、風險資本準備計算表和風險控制指標監(jiān)管報表編制完成后，計劃財務(wù)中心應及時抄送法規(guī)風控部。

　　第三節(jié)投資顧問合規(guī)管理

　　第五十條公司應通過辦公場所、行業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站公示以下基本信息，方便投資者或客戶查詢、監(jiān)督。

　�。家唬竟�司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴、投資咨詢業(yè)務(wù)資格等；

　�。级�＞投資顧問的xx及其投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；

　　第五十一條投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括研究報告或者基于研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

　　第五十二條投資顧問依據(jù)公司或者其他投資咨詢機構(gòu)的研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

　　第五十三條投顧業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)須實行留痕管理。第五十四條投資顧問協(xié)議書及投資顧問向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，5應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。投顧業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于年。第五十五條客服專員對所轄客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作及各項與投顧業(yè)務(wù)有關(guān)的客戶服務(wù)工作，應當以5書面或者電子文件形式予以記錄留存。相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于年。第五十六條投顧業(yè)務(wù)客戶合規(guī)回訪工作由客戶服務(wù)部門獨立實施，具體回訪機制、程序和內(nèi)容由公司另行制定。

　　第五十七條投顧業(yè)務(wù)客戶投訴工作根據(jù)《投顧業(yè)務(wù)管理制度》和《公共關(guān)系與接待接訴管理制度》相關(guān)規(guī)定實施。

　　第五十八條公司通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體對投顧業(yè)務(wù)進行宣傳，應當遵守信息傳播的有關(guān)規(guī)定，宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他xx違規(guī)情形。 5公司應當提前個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地及媒體所在地的相關(guān)監(jiān)管部門報備。

　　第五十九條公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行投顧業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬，應當提前5個工作日向舉辦地相關(guān)監(jiān)管部門報備。

　　第六十條開展投資顧問業(yè)務(wù)的禁止行為：

　�。家唬疽钥浯蟆⑻搱笸扑]業(yè)績等方式對服務(wù)能力和過往業(yè)績進行不實、誘導性的廣告宣傳及營銷活動或傳播其他虛假、片面和誤導性信息；

　�。级�＞以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；

　�。既�＞直接代客操作或與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失；

　�。妓模纠�用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易；

　�。嘉澹疽詡�人名義向客戶收取投顧服務(wù)費用；

　�。剂�＞其他違反相關(guān)法規(guī)要求、有損客戶合法利益的行為。

　　第四節(jié)發(fā)布研究報告合規(guī)管理

　　第六十一條在公司從事研究工作的人員，均應當將其從事投資咨詢業(yè)務(wù)的xx明文件原件＜或復印件〉放置在其工作場所明顯處，以便于投資者或客戶查驗監(jiān)督。

　　第六十二條在公司從事研究的人員不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓、涂改從業(yè)＜執(zhí)業(yè)〉xx書。第六十三條在公司員工中凡未取得投資咨詢從業(yè)資格者，一律不得從事投資咨詢業(yè)務(wù)，如有違反公司在三年內(nèi)不受理該員工從事投資咨詢業(yè)務(wù)資格的申報，若對公司造成聲譽或經(jīng)濟損失后果的，該員工還要承擔賠償責任和法律責任。

　　第六十四條在公司從事研究的人員，必須嚴格遵守國家法規(guī)和公司制度，必須遵守投資咨詢也的職業(yè)道德、遵循守法合規(guī)、獨立、客觀、公平、公正、及時、審慎、準確的原則有效防范和控制利益沖突，建立"隔離墻"使研究報告不受外部干涉。審慎處理影響價格的敏感信息，公平對待利益相關(guān)者，不得優(yōu)先提供個相關(guān)機構(gòu)；必須以謹慎、誠實、信用和勤勉、盡責的態(tài)度為投資者提供高質(zhì)量的投資咨詢服務(wù)，為市場的規(guī)范、健康發(fā)展和樹立維護公司的良好形象做出貢獻。第六十五條在公司從事研究的人員，對客戶、媒體和合作伙伴發(fā)送或發(fā)表投資咨詢報告和評論文章，須經(jīng)公司合規(guī)管理人員進行合規(guī)審查，在未進行合規(guī)審查前公司其他人員以及其他任何部門均不得審閱未披露的投資咨詢報告和評論文章，撰寫的投資咨詢報告和評論文章，還應由所屬總部領(lǐng)導和公司領(lǐng)導簽字認可后方可發(fā)表或發(fā)送。

　　第六十六條遵照相關(guān)主管部門的規(guī)定，為加強日常監(jiān)管、切實保障投資者的利益，公司對外發(fā)布的有關(guān)投資咨詢報告、評論文章，其信息資料來源必須合法合規(guī)，主要來自

　　行業(yè)協(xié)會規(guī)定信息公開刊登的相關(guān)雜志和財經(jīng)網(wǎng)站等，均應當對發(fā)布的時間、方式、內(nèi)容、對象和審閱5過程做出留痕記錄，同事書面報送給公司存檔備查，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自發(fā)布之日起不得少于年。

合規(guī)經(jīng)營與風險控制管理制度2

　　第一章 總則

　　第一條 為進一步規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu)，加強公司合規(guī)風險管理,增強自我約束能力，實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展，制定本制度。

　　第二條 本制度所稱的合規(guī)，是指公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為符合法律、行政法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度，以及社會公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則（以下統(tǒng)稱“法律、法規(guī)和準則”) 本制度所稱的合規(guī)管理，是指公司建立合規(guī)組織架構(gòu)、制定和執(zhí)行合規(guī)制度，培育合規(guī)文化、防范和應對合規(guī)風險的行為。

　　本制度所稱的合規(guī)風險，是指因公司及其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)和準則而使公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或者聲譽損失的風險。

　　第三條 合規(guī)風險管理是公司進行全面風險管理的一項核心內(nèi)容，也是實施有效內(nèi)部控制的一項基礎(chǔ)性工作。合規(guī)管理應當覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個部門和分支機構(gòu)、全體工作人員，貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

　　第四條 公司建立健全合規(guī)風險管理制度，完善合規(guī)風險管理組織架構(gòu)，明確合規(guī)風險管理責任,構(gòu)建合規(guī)風險管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規(guī)風險,確保公司穩(wěn)健運營.

　　第五條 公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)，合規(guī)總監(jiān)作為公司的合規(guī)負責人,是公司的高級管理人員，對公司及其員工的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查。

　　合規(guī)總監(jiān)分管法規(guī)風控部，獨立履行合規(guī)管理職責。

　　公司設(shè)立法規(guī)風控部為公司合規(guī)管理部門，行使合規(guī)管理職能，同時行使風險監(jiān)管職能。

　　法規(guī)風控部門獨立于公司其他部門。

　　第六條 公司各內(nèi)部控制部門建立分工協(xié)作的關(guān)系,共同防范公司經(jīng)營管理過程中的各類風險。

　　第七條 合規(guī)人人有責，公司倡導和培育良好的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化建設(shè)作為公司文化建設(shè)的一個重要組成部分。

　　合規(guī)從高層做起，公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的言行應與公司的宗旨和價值觀念相一致.董事會和高級管理人員應在公司倡導并推行誠實守信的道德準則和價值觀，努力培育員工的合規(guī)意識，推行主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等合規(guī)理念，促進公司內(nèi)部合規(guī)風險管理與外部監(jiān)管的有效互動。

　　第二章 合規(guī)管理的目標和基本原則

　　第八條 公司合規(guī)管理的目標是通過建立健全合規(guī)管理框架和制度，切實防范合規(guī)風險、力求在公司形成內(nèi)部約束到位、相互制衡有效、內(nèi)部約束與外部監(jiān)管有機聯(lián)系的長效機制,為公司持續(xù)規(guī)范發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ).

　　第九條 公司合規(guī)管理的基本原則：

　　（一） 全面性：風控合規(guī)管理覆蓋公司所有業(yè)務(wù)、各個部門和分支機構(gòu)、全體工作人員、

　　貫穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié);在決策機制、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)流程等全面體現(xiàn)合規(guī)管理要求；

　�。ǘ�） 主動性：公司及其全體工作人員在其經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為中應當主動尋求合規(guī)支持,主動而且自覺地執(zhí)行合規(guī)制度；

　�。ㄈ�） 獨立性：合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門具有獨立性，公司的股東、董事和高級管理人員不得

　　違反規(guī)定的職責和程序，直接向合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門下達指令或者干涉其工作；公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員和各部門、分支機構(gòu)應當支持和配合合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的工作，不得以任何理由限制、阻撓合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門履行職責。

　　第三章 合規(guī)管理組織體系

　　第十條 公司建立與自身經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應的合規(guī)管理組織體系。

　　董事會是公司合規(guī)管理的最高決策機構(gòu),負責公司合規(guī)管理基本政策的審批、評估和監(jiān)督實施。

　　經(jīng)理層負責遵照本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導下，制定和傳達具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行,確保合規(guī)政策和程序得以遵守。

　　合規(guī)總監(jiān)和管理合規(guī)總部負責督導和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規(guī)風險，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查，履行合規(guī)政策開發(fā)、審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責。

　　公司全體工作人員應自覺嚴格遵守并具體執(zhí)行公司的合規(guī)管理政策和程序。

　　第四章 董事會的合規(guī)職責

　　第十一條 董事會履行以下合規(guī)職責;

　　（一)審議批準合規(guī)管理工作的基本政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施,并對實施情況進行年度評估；

　　（二）決定公司合規(guī)部門的設(shè)置及其職能；

　�。ㄈ�）聘任或者解聘合規(guī)總監(jiān),決定合規(guī)總監(jiān)的薪酬、福利待遇和獎懲事項；

　�。ㄋ模┍ＷC合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門獨立行使合規(guī)職權(quán)；

　�。ㄎ澹�對總裁履行職責的情況進行合規(guī)專項考核;

　　(六）對合規(guī)總監(jiān)進行考核；

　　（七)公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責。

　　第十二條 因合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責，存在以下行為且情節(jié)嚴重、給公司造成重大損失的，董事會可對合規(guī)總監(jiān)予以解聘；

　�。ㄒ唬�對已察覺或已出現(xiàn)的公司重大違規(guī)行為或重大合規(guī)風險不向董事會報告或報告不及時;

　�。ǘ�)向董事會報送提供虛假信息的;

　　(三）公司發(fā)生違法違規(guī)行為、出現(xiàn)重大風險、合規(guī)總監(jiān)不能證明自己已依法履行職責的；

　�。ㄋ模┒�事會認定的其他沒有履行合規(guī)總監(jiān)職責的行為。

　　合規(guī)總監(jiān)已勤勉盡責并按規(guī)定向董事會及時報告公司違法違規(guī)行為的,可以免責. 第十三條 在監(jiān)管部門認為合規(guī)總監(jiān)未能勤勉盡責，不符合合規(guī)總監(jiān)任職條件且責令公司更換合規(guī)總監(jiān)人選時，公司董事會應及時解聘合規(guī)總監(jiān)、重新聘任新的合規(guī)總監(jiān)。

　　第十四條 合規(guī)總監(jiān)不能履行職務(wù)或者缺位時，公司董事會應當及時指定符合監(jiān)管部門規(guī)定的人員或者一名高級管理人員代為履行職務(wù)，代為履行職務(wù)時間不得超過6個月。

　　代為履行職務(wù)的人員不得在公司分管與合規(guī)管理職務(wù)相沖突的部門。

　　第五章 監(jiān)事會的合規(guī)職責

　　第十五條 監(jiān)事會履行以下合規(guī)職責：

　�。ㄒ唬┍O(jiān)督董事會的決策及決策流程是否合規(guī)；

　�。ǘ�）監(jiān)督董事會和高級管理人員合規(guī)職責的履行情況；

　�。ㄈ�）對重大合規(guī)風險負有責任的董事、高級管理人員,向董事會提出罷免的建議；

　�。ㄋ模┰诤弦�(guī)總監(jiān)履職過程中出現(xiàn)本制度第十二條第一款情形時，向董事會提出罷免合規(guī)總監(jiān)的建議;

　�。ㄎ澹�對公司經(jīng)營管理是否合規(guī)進行調(diào)查，并可要求公司合規(guī)總監(jiān)和法控部協(xié)助；

　　(六）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)職責. 第六章 經(jīng)理層合規(guī)職責

　　第十六條 經(jīng)理層負責遵照董事會制定的合規(guī)管理基本制度，在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導下,制定和傳達具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行,確保合規(guī)政策和程序得以遵守。經(jīng)理層的合規(guī)職責分為高級管理人員的合規(guī)職責和各部門、分支機構(gòu)（以下簡稱“各部門”或“本部門”）負責人的合規(guī)職責。

　　高級管理人員的主要合規(guī)職責:

　�。ㄒ唬└鶕�(jù)董事會批準的合規(guī)政策，建立健全公司合規(guī)管理的組織架構(gòu)、控制機制和制度；在合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門的督導下，制定和傳達具體的合規(guī)政策并監(jiān)督執(zhí)行，對公司合規(guī)管理的有效性承擔相應責任.

　　(二）為合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門履行職責提供必要的人力、物力、財力和技術(shù)支持；保障合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門享有履行職責所必要和充分的知情權(quán)、調(diào)查權(quán)，保障合規(guī)總監(jiān)參加或者列席與其履行職責相關(guān)會議，調(diào)閱相關(guān)文件資料，獲取必要信息；

　�。ㄈ�）主動執(zhí)行合規(guī)制度并作出表率，推進公司合規(guī)文化建設(shè)；

　　（四）及時、有效防范和應對合規(guī)風險，在發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患時，主動、及時向合規(guī)總監(jiān)通報并積極妥善處理，落實責任追究，完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。ㄎ澹┖炇鸸�司向監(jiān)管機構(gòu)報送的中期合規(guī)報告、年度合規(guī)報告，并保證報告的內(nèi)容真實、準確、完整；

　�。�六）法律、法規(guī)、規(guī)范性文件，公司章程和董事會規(guī)定的其他合規(guī)職責。

　　第十七條 各部門負責人的合規(guī)職責

　　（一）執(zhí)行法律、法規(guī)和準則;監(jiān)督管理本部門及工作人員執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性，對本部門合規(guī)管理的有效性承擔相應責任;

　　（二）自行或根據(jù)合規(guī)部門的督導，評估、制定、修改和完善本部門內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程；

　　（三)對本部門合規(guī)經(jīng)營管理制度和流程是否健全、合理和有效，以及合規(guī)管理執(zhí)行情況進行監(jiān)督、檢查和評價,并按規(guī)定向合規(guī)部門報告；

　�。ㄋ模┌l(fā)現(xiàn)本部門違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患時，主動、及時向合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門報告,積極妥善處理，落實責任追究,完善內(nèi)部控制制度和業(yè)務(wù)流程；

　�。ㄎ澹┙M織本部門員工的合規(guī)培訓；

　�。�六）監(jiān)管機構(gòu)或公司規(guī)定的其他合規(guī)職責。

　　公司在各部門內(nèi)設(shè)置合規(guī)管理崗位，合規(guī)管理崗位人員對本部門負責人負責，履行對部門及其工作人員執(zhí)行合規(guī)政策和程序的狀況進行及時有效的監(jiān)督、檢查，評價和報告等職責。

　　合規(guī)管理崗位人員的任職條件、工作職責等具體事項由公司另行規(guī)定。

　　第七章 合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)職責

　　第十八條 公司設(shè)立合規(guī)總監(jiān)崗位和專門的合規(guī)部門（管理合規(guī)總部），負責督導和協(xié)助經(jīng)理層有效管理合規(guī)風險，對公司及其工作人員的經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行審查、監(jiān)督和檢查,履行合規(guī)政策開發(fā)、合規(guī)審查、咨詢、監(jiān)督檢查、培訓教育等合規(guī)支持和合規(guī)控制職責.

　　合規(guī)總監(jiān)是公司高級管理人員，由公司董事會聘任。

　　第十九條 公司解聘合規(guī)總監(jiān)應當有正當理由。

　　第二十條 合規(guī)總監(jiān)不能履行職責或者缺位時，公司應及時制定高級管理人員代為履行職責，代為履行職責的人員不能分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門，代為履行職責的時間不超過6個月，公司在6個月內(nèi)選聘具有任職條件的人員擔任合規(guī)總監(jiān)。

　　第二十一條 合規(guī)總監(jiān)向董事會負責，履行以下職責：

　�。ㄒ唬�對公司內(nèi)部管理制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案以及監(jiān)管機構(gòu)要求進行合規(guī)審查的申請材料和報告等進行合規(guī)審查，并出具合規(guī)審查意見；

　�。ǘ�）監(jiān)督相關(guān)部門根據(jù)法律、法規(guī)和準則的變化，及時評估、完善公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程;

　�。ㄈ�）采取有效措施,對公司及其工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性進行事中監(jiān)督，并按照監(jiān)管機構(gòu)的要求和公司規(guī)定進行定期、不定期的檢查;

　　（四)組織實施公司信息隔離墻制度；

　　(五）及時向董事會報告發(fā)現(xiàn)公司存在的違法違規(guī)行為或合規(guī)風險隱患，并及時向公司有關(guān)機構(gòu)或不猛提出制止和處理意見,并督促整改；

　�。�六)保持與監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的聯(lián)系溝通，主動配合監(jiān)管機構(gòu)和自律組織的工作，及時處理監(jiān)管機構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項,配合監(jiān)管機構(gòu)和自律組織對公司的檢查和調(diào)查,跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況；

　�。ㄆ�)向公司董事會提交定期合規(guī)情況報告和臨時合規(guī)情況報告；

　　(八）按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構(gòu)提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓；

　�。ň牛┨幚砩婕肮�司和員工的違法違規(guī)行為的投訴與舉報；

　�。ㄊ�）對總裁之外的公司其他高級管理人員進行合規(guī)專項考核；

　　第二十二條 合規(guī)總監(jiān)參加公司會議，在表決前應對會議表決的事項發(fā)表合規(guī)意見，但不參與表決;

　　第二十三條 合規(guī)總監(jiān)可以兼任與合規(guī)管理職位不相沖突的職務(wù)和分管與合規(guī)管理職責不相沖突的部門，不得兼任與合規(guī)管理職責相沖突的職位，不得分管與合規(guī)管理職責相沖突的部門；

　　第二十四條 合規(guī)總監(jiān)列席公司董事會,參加公司總裁辦公會；

　　第二十五條 根據(jù)履行職責的需要，合規(guī)總監(jiān)有權(quán)調(diào)閱公司相應的文件資料，獲取必要、充分的信息,公司其他部門和人員應予積極配合；、

　　第二十六條 合規(guī)總監(jiān)有權(quán)獨立調(diào)查公司內(nèi)部可能違反合規(guī)制度的事件，獲取相關(guān)文件和記錄,根據(jù)需要向管理層及員工了解情況，相關(guān)人員應予積極配合；

　　合規(guī)總監(jiān)認為必要時,可以公司名義聘請外部專業(yè)機構(gòu)或人員協(xié)助其工作。

　　第二十七條 合規(guī)總監(jiān)在行使合規(guī)職權(quán)時，應與公司高級管理人員及時溝通。

　　第二十八條 合規(guī)總監(jiān)應當將出具的合規(guī)審查意見、提供的合規(guī)咨詢意見、簽署的公司文件等履行職責有關(guān)的文件、資料存檔備查，并對履行職責情況作出記錄。

　　第二十九條 合規(guī)總監(jiān)每年定期向董事會提交公司上年度合規(guī)報告。

　　對已察覺或已出現(xiàn)的公司重大違規(guī)行為或重大合規(guī)風險，合規(guī)總監(jiān)應及時向董事長提交臨時報告。

　　第三十條 合規(guī)總監(jiān)向公司董事會提交的定期合股報告應包括以下內(nèi)容: (一）公司合規(guī)管理的基本情況；

　�。ǘ�）合規(guī)總監(jiān)履行職責情況；

　�。ㄈ�）公司違法違規(guī)行為、合規(guī)風險的發(fā)現(xiàn)及整改情況;

　　（四)公司合規(guī)管理有效性的評估及整改情況；

　　（五)董事會要求或合規(guī)總監(jiān)認為需要報告的其他內(nèi)容。

　　第八章 合規(guī)部門

　　第三十一條 法規(guī)風控部對合規(guī)總監(jiān)負責，合規(guī)總監(jiān)根據(jù)合規(guī)工作需要決定法規(guī)風控部內(nèi)部的崗位設(shè)置。

　　第三十二條 法規(guī)風控部在合規(guī)總監(jiān)的領(lǐng)導下履行本規(guī)定第二十一條規(guī)定的職責。

　　第三十三條 法規(guī)風控部享有以下權(quán)利: （一）為履行合規(guī)管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映等方式獲取必要的信息；

　　(二）對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進行獨立調(diào)查;

　�。ㄈ�）向合規(guī)總監(jiān)報告前項調(diào)查結(jié)果及處理建議，必要時可直接向董事會報告；

　�。ㄋ模┕�司規(guī)定的其他權(quán)利。

　　第三十四條 公司應為法規(guī)風控部配備足夠的合規(guī)管理人員。

　　法規(guī)風控部負責人及合規(guī)管理人員的選聘應符合公司的相關(guān)管理制度要求,并須得到合規(guī)總監(jiān)同意。

　　合規(guī)管理人員應具有與其履行職責相適應的資質(zhì)和經(jīng)驗，具有法律、財會、金融等方面的專業(yè)知識，特別是應具有把握法律、法規(guī)和準則的能力。

　　公司應通過系統(tǒng)的教育培訓提高合規(guī)管理人員的專業(yè)技能。

　　第三十五條 公司應保證法規(guī)風控部行使合規(guī)管理職能所必需的費用。

　　第三十六條 公司支持和保障法規(guī)風控部和合規(guī)管理人員履行工作職責，并采取措施切實保障合規(guī)管理人員不因正常履行職責遭受不公正待遇，確保合規(guī)管理人員不承擔與其合規(guī)職責相沖突的其他職責。

　　第三十七條 公司各部門應根據(jù)公司規(guī)定設(shè)立合規(guī)崗位，配置合規(guī)人員從事所在部門的合規(guī)管理工作。

　　第三十八條 公司各部門應主動進行日常的合規(guī)自查，向法規(guī)風控部提供合規(guī)風險信息或風險點，支持并配合法規(guī)風控部的風險監(jiān)控和評估。

　　第三十九條 法規(guī)風控部對公司各部門進行定期和不定期的合規(guī)檢查。合規(guī)檢查主要檢查管理部門內(nèi)部控制和履行管理職責的情況以及業(yè)務(wù)部門合規(guī)開展業(yè)務(wù)情況和風險管理情況。

　　合規(guī)檢查結(jié)束后，對于存在合規(guī)風險的部門,法規(guī)風控部下達合規(guī)建議或合規(guī)風險整改通知書，對于存在重大合規(guī)風險的部門，法規(guī)風控部可以對該部門負責人進行談話提醒，并將情況報送公司經(jīng)營管理層.

　　收到合規(guī)建議的部門，應及時落實合規(guī)建議,并及時向法規(guī)風控部反饋落實情況。

　　收到合規(guī)整改通知書的部門,須在合規(guī)整改通知書規(guī)定的整改期限內(nèi)整改完畢，并將整改情況及時報送法規(guī)風控部。

　　第九章 合規(guī)實施細則

　　第一節(jié) 辦公行政合規(guī)管理

　　第四十條 法規(guī)風控部是公司內(nèi)部規(guī)章制度的合規(guī)審核部門，負責對公司內(nèi)不規(guī)章制度進行合規(guī)審核。

　　公司內(nèi)部規(guī)章制度在公司領(lǐng)導審定之前，須先由法規(guī)風控部進行合規(guī)審核，然后再予以頒布。

　　第四十一條 法規(guī)風控部是公司公文的合規(guī)審核部門,負責對公司公文進行合規(guī)審核. 以公司名義下發(fā)的公文在公司領(lǐng)導審批之前，須先由法規(guī)風控部進行合規(guī)審核，然后再予以正式發(fā)文。

　　以公司名義對外出具的函件，須先經(jīng)法規(guī)風控部進行合規(guī)審核后方可對外出具。

　　第四十二條 未經(jīng)公司同意，公司各職能部門不得以部門名義對外出具公文。

　　經(jīng)公司同意以部門名義對外出具公文，須經(jīng)法規(guī)風控部進行合規(guī)審核后方可對外出具。

　　第四十三條 公司及各部門向監(jiān)管部門和其他政府部門報送的財務(wù)報表、業(yè)務(wù)統(tǒng)計表等各類報表及其他純業(yè)務(wù)性質(zhì)的資料無須法規(guī)風控部和合規(guī)總監(jiān)審核，但監(jiān)管部門要求合規(guī)總監(jiān)簽字或出具意見的,須經(jīng)法規(guī)風控部進行審核后報合規(guī)總監(jiān)簽字或出具意見. 第四十四條 監(jiān)管部門、行業(yè)協(xié)會、政府不么下達的重要文件，秘書檔案室應將文件及時抄送法規(guī)風控部.

　　法規(guī)風控部根據(jù)公司有關(guān)規(guī)定對公司印章的使用進行合規(guī)審核.

　　公司對外出具文件以及合同、協(xié)議、備忘錄、函件等，須經(jīng)法規(guī)風控部審核后方可用印。

　　合規(guī)主管對各部門非合同用章的用印情況進行事后合規(guī)審核。

　　第二節(jié) 財務(wù)合規(guī)管理

　　第四十五條 公司開立自有資金銀行賬戶后，計劃財務(wù)中心須及時將開戶行、賬號等情況報法規(guī)風控部備案。

　　第四十六條 法規(guī)風控部對50萬元(含）以上、100萬元以下的公司大額自有資金對外劃付業(yè)務(wù)（內(nèi)部資金劃撥業(yè)務(wù)除外）實施事后合規(guī)審查。

　　第四十七條 100萬元(含）以上的公司大額自有資金對外劃付（內(nèi)部資金劃撥業(yè)務(wù)除外）前，須由法規(guī)風控部進行合規(guī)審核后方可對外劃付.

　　第四十八條 計劃財務(wù)中心每月上旬匯總上月公司50萬元(含）以上的大額自有資金劃付明細報法規(guī)風控部，法規(guī)風控部根據(jù)檢查的需要，可調(diào)取或查閱付款審批文件、劃款憑證、銀行對賬單等相關(guān)材料。

　　第四十九條 公司凈資本計算表、風險資本準備計算表和風險控制指標監(jiān)管報表編制完成后，計劃財務(wù)中心應及時抄送法規(guī)風控部。

　　第三節(jié) 投資顧問合規(guī)管理

　　第五十條 公司應通過辦公場所、行業(yè)協(xié)會和公司網(wǎng)站公示下列基本信息，方便投資者或客戶查詢、監(jiān)督.

　�。ㄒ唬┕�司名稱、地址、聯(lián)系方式、投訴電話、投資咨詢業(yè)務(wù)資格等；

　�。ǘ�）投資顧問的姓名及其投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼；

　　第五十一條 投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據(jù)。投資建議的依據(jù)包括研究報告或者基于研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。

　　第五十二條 投資顧問依據(jù)公司或者其他投資咨詢機構(gòu)的研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期。

　　第五十三條 投顧業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)須實行留痕管理。

　　第五十四條 投資顧問協(xié)議書及投資顧問向客戶提供投資建議的時間、內(nèi)容、方式和依據(jù)等信息，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存.投顧業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

　　第五十五條 客服專員對所轄客戶的基礎(chǔ)服務(wù)工作及各項與投顧業(yè)務(wù)有關(guān)的客戶服務(wù)工作，應當以書面或者電子文件形式予以記錄留存。相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年。

　　第五十六條 投顧業(yè)務(wù)客戶合規(guī)回訪工作由客戶服務(wù)部門獨立實施，具體回訪機制、程序和內(nèi)容由公司另行制定。

　　第五十七條 投顧業(yè)務(wù)客戶投訴工作根據(jù)《投顧業(yè)務(wù)管理制度》和《公共關(guān)系與接待接訴管理制度》相關(guān)規(guī)定實施。

　　第五十八條 公司通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體對投顧業(yè)務(wù)進行宣傳,應當遵守信息傳播的有關(guān)規(guī)定，宣傳內(nèi)容不得存在虛假、不實、誤導性信息以及其他違法違規(guī)情形。

　　公司應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向公司住所地及媒體所在地的相關(guān)監(jiān)管部門報備。

　　第五十九條 公司通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行投顧業(yè)務(wù)推廣和客戶招攬,應當提前5個工作日向舉辦地相關(guān)監(jiān)管部門報備。

　　第六十條 開展投資顧問業(yè)務(wù)的禁止行為：

　�。ㄒ唬┮钥浯�、虛報推薦業(yè)績等方式對服務(wù)能力和過往業(yè)績進行不實、誘導性的廣告宣傳及營銷活動或傳播其他虛假、片面和誤導性信息；

　　(二）以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益；

　�。ㄈ�）直接代客操作或與客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失; （四）利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易;

　　（五）以個人名義向客戶收取投顧服務(wù)費用；

　　(六）其他違反相關(guān)法規(guī)要求、有損客戶合法利益的行為。

　　第四節(jié) 發(fā)布研究報告合規(guī)管理

　　第六十一條 在公司從事研究工作的人員,均應當將其從事投資咨詢業(yè)務(wù)的資格證明文件原件（或復印件）放置在其工作場所明顯處，以便于投資者或客戶查驗監(jiān)督。

　　第六十二條 在公司從事研究的人員不得出租、出借、轉(zhuǎn)讓、涂改從業(yè)(執(zhí)業(yè)）資格證書。

　　第六十三條 在公司員工中凡未取得投資咨詢從業(yè)資格者，一律不得從事投資咨詢業(yè)務(wù),如有違反公司在三年內(nèi)不受理該員工從事投資咨詢業(yè)務(wù)資格的申報，若對公司造成聲譽或經(jīng)濟損失后果的,該員工還要承擔賠償責任和法律責任。

　　第六十四條 在公司從事研究的人員，必須嚴格遵守國家法規(guī)和公司制度，必須遵守投資咨詢也的職業(yè)道德、遵循守法合規(guī)、獨立、客觀、公平、公正、及時、審慎、準確的原則有效防范和控制利益沖突，建立“隔離墻”使研究報告不受外部干涉。審慎處理影響價格的敏感信息,公平對待利益相關(guān)者，不得優(yōu)先提供個相關(guān)機構(gòu)；必須以謹慎、誠實、信用和勤勉、盡責的態(tài)度為投資者提供高質(zhì)量的投資咨詢服務(wù)，為市場的規(guī)范、健康發(fā)展和樹立維護公司的良好形象做出貢獻.

　　第六十五條 在公司從事研究的人員，對客戶、媒體和合作伙伴發(fā)送或發(fā)表投資咨詢報告和評論文章，須經(jīng)公司合規(guī)管理人員進行合規(guī)審查，在未進行合規(guī)審查前公司其他人員以及其他任何部門均不得審閱未披露的投資咨詢報告和評論文章，撰寫的投資咨詢報告和評論文章，還應由所屬總部領(lǐng)導和公司領(lǐng)導簽字認可后方可發(fā)表或發(fā)送。

　　第六十六條 遵照相關(guān)主管部門的規(guī)定,為加強日常監(jiān)管、切實保障投資者的利益，公司對外發(fā)布的有關(guān)投資咨詢報告、評論文章，其信息資料來源必須合法合規(guī),主要來自.......。.行業(yè)協(xié)會規(guī)定信息公開刊登的相關(guān)雜志和財經(jīng)網(wǎng)站等，均應當對發(fā)布的時間、方式、內(nèi)容、對象和審閱過程做出留痕記錄，同事書面報送給公司存檔備查，相關(guān)業(yè)務(wù)檔案的保存期限自發(fā)布之日起不得少于5年。

　　第六十七條 在公司從事研究的人員向電視、報刊、電臺、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體或社會公眾提供投資分析報告、投資分析文章或投資咨詢節(jié)目(欄目）等形式的咨詢服務(wù)時,須先行填寫《投資咨詢報告和評論文章發(fā)送客戶、媒體和合作伙伴等級審批表》報公司總裁書面批準后方可實施。

　　第六十八條 研究人員發(fā)布研究報告應當符合下列內(nèi)容與格式要求：

　�。ㄒ唬�標注研究報告字樣

　　(二）注明“xxxxxxxxx優(yōu)先有限公司”和相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)；

　　(三）注明署名的研究人員的投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼；

　　(四）注明研究報告發(fā)布時間；

　　（五)注明研究報告依據(jù)的信息來源；

　�。�六）說明研究報告分析方法、依據(jù)和研究結(jié)論的局限性；

　　（七）提示投資風險。

　　六十九條 在公司從事研究的人員，通過廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)、報刊等公眾媒體，就宏觀經(jīng)濟、行業(yè)狀況、市場發(fā)表評論或者意見，應當符合下列要求：

　　(一）必須經(jīng)過公司同意,并由公司向行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)進行媒體宣傳備案后才能參與；

　　(二）公示公司的名稱和業(yè)務(wù)資質(zhì)、分析師姓名和投資咨詢執(zhí)業(yè)資格證書編碼；

　�。ㄈ�）不得傳播虛構(gòu)、片面、不實和誤導性信息；

　�。ㄋ模┌l(fā)表的意見與公司已發(fā)布的投資咨詢報告和評論文章觀點一致，并說明該投資咨詢報告和評論文章的發(fā)布日期；

　　(五）不得對具體業(yè)務(wù)做出明示或者暗示保證投資收益的表述；

　　(六）不受公司其他部門和人員以及發(fā)行人、上市公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司,特定客戶等利益相關(guān)方的干涉和影響。

　　第七十條 在公司從事研究的人員向電視、報刊、電臺、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體或社會公眾提供投資分析文章須按以下規(guī)范要求寫作：

　　(一）文章中引用上市公司信息,應從業(yè)務(wù)監(jiān)管部門指定的信息披露媒體中摘要；

　�。ǘ�）文章中不允許對上市公司沒有公開披露的信息諸如業(yè)績預增、資產(chǎn)注入、資產(chǎn)重組、資產(chǎn)置換以及外資購并等問題進行主觀臆斷和猜測；

　　(三）文章中不允許對上市公司公告進行夸大性、猜測性、隨意聯(lián)想性分析；

　�。ㄋ模┪恼轮袘�注意采用上市公司最新的公告資料作為分析的依據(jù)，不允許采用過時的資料和數(shù)據(jù)，以免產(chǎn)生差錯；

　�。ㄎ�)文章中應注意上市公司的澄清公告，不允許因沒看到澄清公告而使用被澄清的流言作為分析依據(jù);

　　(六）文章中不允許使用“即將漲停"、“爆發(fā)性拉升行情”、“一觸即發(fā)”、“拉升在望”、“反彈在即"等煽情性詞語,應采用平實、嚴禁的詞語。

　　第七十一條 在公司從事研究的人員,通過報刊、網(wǎng)絡(luò)等公眾媒體發(fā)表投資咨詢報告和評論文章或投資咨詢報告和評論文章摘要，應當說明該投資咨詢報告和評論文章的首次發(fā)布日期。

　　第七十二條 在公司從事研究的人員在知悉本公司、本人以及財產(chǎn)上的利害關(guān)系人與有關(guān)業(yè)務(wù)品種有利害關(guān)系時，不允許就該業(yè)務(wù)品種的走勢或投資的可行性提出評價或建議；在預測業(yè)務(wù)品種的走勢或?qū)ν顿Y業(yè)務(wù)品種的可行性提出建議時，應明確表示在自己所知情的范圍內(nèi)本機構(gòu)、本人以及財產(chǎn)上利害關(guān)系人與所評價或推薦的業(yè)務(wù)產(chǎn)品是否有利害關(guān)系。

　　第七十三條 研究人員制作和發(fā)布的研究報告不得受到公司其他部門和人員以及發(fā)行人、上市公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司、特定客戶等利益相關(guān)方面的干涉和影響。

　　第七十四條 研究人員不允許對與公司存在有承銷保薦、財務(wù)顧問業(yè)務(wù)關(guān)系的發(fā)行人或者上市公司承諾、發(fā)布對其有利的研究報告。

　　第七十五條 發(fā)布研究報告禁止性行為：

　　(一）代理投資者從事買賣；

　�。ǘ�）為自己買賣業(yè)務(wù)產(chǎn)品;

　　(三)同時在其它投資機構(gòu)執(zhí)業(yè)；

　　（四)利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場或者進行內(nèi)幕交易；

　�。ㄎ澹┮驗榭蛻舫钟械臉I(yè)務(wù)產(chǎn)品而提供不客觀的投資分析或投資咨詢；

　�。�六）投資分析和投資咨詢中含有虛假、夸大、片面和誤導性的`內(nèi)容；

　�。ㄆ�)參加媒體等機構(gòu)舉辦的有關(guān)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的“擂臺賽”,模擬產(chǎn)品投資大賽獲類似的欄目或節(jié)目。

　　第五節(jié) 合規(guī)審查

　　第七十六條 根據(jù)審查事項的內(nèi)容、合規(guī)審查可以采取紙面或電子版留痕動態(tài)書面審理方式，或采取合規(guī)工作委員會會議討論方式。

　　第七十七條 需要提供合規(guī)審查的文件和材料一般通過電子文檔流轉(zhuǎn)形式由公司辦公室轉(zhuǎn)法規(guī)風控部進行審核。經(jīng)法規(guī)風控部同意，可以采用紙質(zhì)流轉(zhuǎn)形式。

　　第七十八條 創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新業(yè)務(wù)在研發(fā)階段應保持與法規(guī)風控部的聯(lián)系和溝通，并通過內(nèi)部公函或郵件形式將相關(guān)資料提交法規(guī)風控部，法規(guī)風控部認為必要時可派員參加業(yè)務(wù)部門的相關(guān)討論，聽取業(yè)務(wù)部門的匯報。

　　第七十九條 因法律、法規(guī)和準則規(guī)定的不明確，法規(guī)風控部對相關(guān)問題的合規(guī)性難以做出判斷的，應及時報告合規(guī)總監(jiān)，就相關(guān)問題與監(jiān)管部門保持聯(lián)系溝通。

　　第八十條 經(jīng)與法規(guī)風控部事先溝通、合規(guī)審查可以通過電子郵件方式，實行于憲審查.

　　第八十一條 各部門就提交審核的事項應事先進行內(nèi)部論證,向合規(guī)審查機構(gòu)和人員出具部門意見，并就該事項的背景材料、存在問題、與相關(guān)部門的溝通情況、內(nèi)部討論結(jié)果等予以充分說明.合規(guī)主管應發(fā)表初審意見。

　　第八十二條 各總部統(tǒng)一負責分管部門的合規(guī)審查工作，對合規(guī)審查事項統(tǒng)一出具明確意見，然后根據(jù)需要轉(zhuǎn)公司或致函法規(guī)風控部進行審核。

　　第八十三條 對提交合規(guī)審查事項，業(yè)務(wù)主管部門沒有明確意見或上報事項材料不充分的，法規(guī)風控部有權(quán)拒絕審查或要求相關(guān)部門提供補充材料。

　　第八十四條 對每一審查事項,法規(guī)風控部一般應用五個工作日進行合規(guī)審查工作. 根據(jù)提交文件的類型、內(nèi)容的多少、問題復雜程度及上報監(jiān)管部門時間要求等，法規(guī)風控部可以適當調(diào)整審查時間。

　　相關(guān)部門應與法規(guī)風控部溝通，及時提交相關(guān)審查文件和材料。提交審查文件和材料不及時的，應承擔由此引起的不良后果.

　　第八十五條 法規(guī)風控部合規(guī)審查分為具體承辦人員初審、部門（分管）領(lǐng)導復審、合規(guī)總監(jiān)審定三個階段。

　　第八十六條 法規(guī)風控部應根據(jù)部門人員專業(yè)配備情況、審核事項的來源和重要程度安排相應的審核人員進行初審。重要事項的初審人員應為兩人或兩人以上;初審人員認為事項重大或疑難復雜的，可報請部門（分管)領(lǐng)導組織內(nèi)部討論，必要時征求外部專業(yè)機構(gòu)或常年法律顧問的意見。

　　第八十七條 初審人員應根據(jù)審核結(jié)果出具初步審查意見或建議,意見應明確具體，有充分的法律和政策依據(jù)，根據(jù)監(jiān)管部門要求，如需向監(jiān)管部門呈送合規(guī)審查意見,還應按照規(guī)定的格式書寫。

　　第八十八條 法規(guī)風控部部門（分管）領(lǐng)導應按照要求對初審事項進行復審，復審意見應明確具體。

　　第八十九條 合規(guī)總監(jiān)認為必要時，可以以公司名義聘請外部專業(yè)機構(gòu)或人員協(xié)助開展合規(guī)審查工作。

　　第九十條 合規(guī)審查意見由法規(guī)風控部擬定，由合規(guī)總監(jiān)簽署確認。

　　第九十一條 在合規(guī)審查中發(fā)現(xiàn)合規(guī)風險隱患的,應當及時向相關(guān)部門提出制止和處理意見。相關(guān)部門應進行整改，向法規(guī)風控部提交整改報告和修訂后的相關(guān)文件、材料。

　　第九十二條 需要提交相關(guān)監(jiān)管部門的合規(guī)審查意見，合規(guī)總監(jiān)應簽署一式兩份，一份交由法規(guī)風控部存檔。

　　第九十三條 法規(guī)風控部應對審查文件和材料出具的合規(guī)審查意見和報告及時存檔備查。

　　第十章 合規(guī)考核、合規(guī)問責與有效性評估

　　第九十四條 公司對各部門和各級管理人員進行年度考核時，應將合規(guī)專項考核納入考核范圍。合規(guī)專項考核占年度考核的相應權(quán)重.

　　第九十五條 總裁由公司董事會進行合規(guī)專項考核。公司董事會對總裁進行合規(guī)專項考核時,應聽取合規(guī)總監(jiān)的意見。

　　第九十六條 總裁之外的公司其他高級管理人員由合規(guī)總監(jiān)進行合規(guī)專項考核。合規(guī)總監(jiān)對總裁之外的公司其他高級管理人員進行合規(guī)專項考核時,應聽取總裁意見。

　　第九十七條 合規(guī)總監(jiān)由公司董事會進行考核,公司董事會對合規(guī)總監(jiān)進行考核時，應聽取總裁的意見.

　　第一百條 公司應對違法違規(guī)行為建立問責機制,明確問責對象、標準、程序、方式等。

　　第一百零一條 董事會和高級管理人員依照公司章程的規(guī)定，履行與合規(guī)管理相關(guān)的職責，對公司合規(guī)管理的有效性及經(jīng)營管理行為的合法合規(guī)性承擔最終責任；各部門負責人對本部門合規(guī)管理的有效性及經(jīng)營管理活動的合規(guī)性負首要責任；公司員工根據(jù)各自職責對其執(zhí)業(yè)行為的合法合規(guī)性承擔直接責任。

　　第一百零二條 法規(guī)風控部認為公司部門負責人未能有效履行合規(guī)職責時，應及時向合規(guī)總監(jiān)報告，合規(guī)總監(jiān)對部門負責人繼續(xù)履職有異議的，應向公司總裁提出該部門負責人不得繼續(xù)履職的建議。

　　第一百零三條 公司應制定合規(guī)有效性評估方案,定期對合規(guī)管理環(huán)境和合規(guī)管理職責履行情況進行有效性評估。

　　第一百零四條 公司委托外部專業(yè)機構(gòu)對公司合規(guī)管理的有效性進行評估，及時對發(fā)現(xiàn)的問題提出建議.

　　對公司合規(guī)管理有效性的全面評估，每年不少于一次。

　　第十一章 合規(guī)風險管理的外部監(jiān)管

　　第一百零五條 法規(guī)風控部負責組織學習監(jiān)管部門發(fā)布的監(jiān)管規(guī)則、意見等監(jiān)管文件。

　　法規(guī)風控部應及時向監(jiān)管部門咨詢，準確理解和把握監(jiān)管要求，并反饋公司的意見和建議.

　　第一百零六條 公司在發(fā)生違法違規(guī)或涉嫌違法違規(guī)行為、存在合規(guī)風險或者發(fā)現(xiàn)較大風險隱患時,合規(guī)總監(jiān)應及時向監(jiān)管部門提交臨時報告。

　　第一百零七條 合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)管理人員在日常工作中應監(jiān)管部門的約談溝通交流情況時，應如實介紹情況。

　　在監(jiān)管部門對公司進行現(xiàn)場檢查、專項調(diào)查、立案稽查以及采取監(jiān)管措施、作出行政處罰時，合規(guī)總監(jiān)應給予協(xié)助配合,并應監(jiān)管部門的要求，提供合規(guī)事項的專項說明。

　　第十二章 合規(guī)管理與風險防控預案

　　第一百零八條 建立風險防控預案的目的

　　任何企業(yè)都有可能面臨各種無法預測或難以預測的各類風險（緊急突發(fā)事件）,為避免或最大限度地減少此類風險造成的損失，公司就可能出現(xiàn)的一些風險及其防范措施，結(jié)合公司實際,提出以下防控要求，以保障全體員工在經(jīng)營活動過程中的身體健康和生命財產(chǎn)安全，維護公司良好秩序，確保高效、安全運轉(zhuǎn).

　　第一百零九條 緊急突發(fā)事件應急處理責任人

　　負責人:常務(wù)副總裁、各部門總經(jīng)理

　　成 員：各具體應急預案負責人、各部門負責人、各部門應急配合人員

　　第一百一十條 緊急突發(fā)事件應急處理部門

　　各總部人事行政部門或技術(shù)支持部門

　　第一百一是一條 緊急突發(fā)事件應急處理部門主要職責：

　　（一）公司突發(fā)事件應急處理，由公司常務(wù)副總裁和各總部總經(jīng)理全面負責指揮，各總部人事行政部門或技術(shù)支持部門負責具體應急處理的組織、協(xié)調(diào)及應急處理實施工作，包括發(fā)生事件的應急處理及相關(guān)工作。

　�。ǘ�）各部門應挑撥或指定應急處理協(xié)助配合人員，包括現(xiàn)場負責人、聯(lián)絡(luò)人員。

　　（三）處理人員應具備現(xiàn)場應急處理的基礎(chǔ)知識和技能，定期進行突發(fā)事件應急處理相關(guān)知識的學習培訓。現(xiàn)場應急處理部門需配合必要的應急處理器材、消防設(shè)備和醫(yī)療藥品等，并進行經(jīng)常的維修和補充，保證應急處理工作的正常進行。

　�。ㄋ模�應急處理部門應建立健全的應急處理檔案，包括：應急處理小組成員名單和聯(lián)系電話、社會處理機構(gòu)的聯(lián)系方式、處理基本技能學些培訓、演練記錄、應急處理器材、設(shè)備目錄及維修保養(yǎng)記錄、事故應急處理記錄等。

　�。ㄎ澹┕ぷ髟瓌t：加強防控、快速反應、安全有序。

　　第一百一十二條 緊急突發(fā)事件分類

　�。ㄒ唬┛蛻魜碓L投訴

　　（二)媒體記者上門采訪

　　(三）監(jiān)管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機構(gòu)突擊檢查

　�。ㄋ�)公司設(shè)備、設(shè)施突發(fā)故障

　�。ㄎ澹┕�共衛(wèi)生事件（重大傳染病疫情、群體性疾病、食物中毒) （六）火警

　　(七）治安問題

　　(八)其它緊急突發(fā)情況

　　第一百一十三條 各類緊急突發(fā)事件應急處理預案

　�。ㄒ唬┛蛻魜碓L投訴應急處理預案

　　1、接待流程：前臺-—投資顧問-—客服經(jīng)理——營銷總監(jiān)

　　2、投訴客戶來訪應特別重視，要安排專人在指定區(qū)域（會議室、貴賓室)熱情接待

　　3、前臺文員要懂得基本的客戶接待禮儀，詢問客戶的基本情況，然后引導客戶在休息室等待，微笑服務(wù)、泡茶，請客戶稍等,并應及時向上級匯報、如匯報對象不在或聯(lián)系不上應立即向更上一級匯報。

　　4、負責接待人員要及時受理客戶問題，并做好安撫工作

　　5、如外省客戶投訴根據(jù)客戶情況安排食宿

　　6、對于情緒激動的來訪投訴客戶、保安要在會議室外守候

　�。ǘ�）媒體記者上門采訪應急處理預案

　　1、接待流程：前臺文員—-營銷總監(jiān)——總部總經(jīng)理和法律顧問接待，同時通知公司常務(wù)副總裁或董事長

　　2、由前臺文員接待，原則上微笑服務(wù)，不回應媒體記者詢問的所有關(guān)于公司內(nèi)部、運作等方面問題

　　3、保安不允許任何人以任何理由和手段攜帶攝像器材對公司內(nèi)部進行攝像或錄音

　　4、營銷總監(jiān)接待，不對實質(zhì)性問題進行回答，只對媒體人員的到訪做接待和情況了解

　　5、營銷總監(jiān)根據(jù)實際情況匯報總部總經(jīng)理，由總經(jīng)理匯報公司常務(wù)副總裁或董事長進行協(xié)調(diào)處理

　�。ㄈ�）監(jiān)管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機構(gòu)突擊檢查應急處理預案

　　1、接待流程：前臺接待——總經(jīng)理辦公室負責人——總部總經(jīng)理和法律顧問接待，同時通知公司常務(wù)副總裁或董事長

　　2、對監(jiān)管、工商、稅務(wù)、社保、公安、政法等政府機構(gòu)來訪應特別重視，各總部要安排專人在指定區(qū)域（會議室、貴賓室）熱情接待

　　3、對于來訪者，負責接待人員要及時了解清楚來訪者的目的和需要配合的事情，盡快配合處理，并應及時向上級匯報.如匯報對象不在或聯(lián)系不上應立即向更上一級匯報

　�。ㄋ�)公司設(shè)備、設(shè)施突發(fā)故障應急處理預案

　　1、當辦公區(qū)域內(nèi)發(fā)生停電、停水事故時，各部人事行政部門應及時對故障原因進行斷定，如果屬于物業(yè)供電、供水事故，應迅速通知物業(yè)搶修，向公司員工做好解釋工作,并做好水、電恢復供應相關(guān)設(shè)備的防護工作；如屬突發(fā)性設(shè)備故障引發(fā)，各總部人事行政部門應及時組織技術(shù)人員對故障設(shè)備進行處理、搶修，以防止事故進一步擴大化，并提供備用設(shè)備,保障工作的正常開展，事后分析原因，并向公司領(lǐng)導匯報

　　2、設(shè)備故障緊急搶修：在無備用設(shè)備的情況下，個部人事行政部門要組織相關(guān)設(shè)備的技術(shù)人員及時對設(shè)施設(shè)備發(fā)生故障的原因進行分析、診斷及搶修排障,盡快恢復設(shè)施設(shè)備的正常運行

　　3、損失評估、設(shè)備補給，如事故造成損失的,還應由各部門負責統(tǒng)計因緊急突發(fā)事件而造成無法修復的設(shè)備明細，固定資產(chǎn)管理部門據(jù)此將相關(guān)設(shè)備作報廢處理,調(diào)整賬務(wù),核算損失，根據(jù)需要及時報相關(guān)部門對損壞的設(shè)備進行補給，以保證相關(guān)部門工作正常有序進行

　　（五） 公共衛(wèi)生事件應急處理預案

　　1、公共衛(wèi)生事件主要有三種：一是重大傳染病疫、二是群體性疾病、三是食物中毒

　　2、當重大突發(fā)公共衛(wèi)生事件發(fā)生后，各總部人事行政部門及各部門負責人必須迅速趕赴現(xiàn)場，立即將病人就近送往醫(yī)院，并在有關(guān)醫(yī)護人員的指導下，組織協(xié)調(diào)對病人的搶救、隔離治療等救援工作

　　3、相對其他緊急突發(fā)事件而言,重大突發(fā)公共衛(wèi)生事件主要以預防、防控為主

　　4、重大傳染病疫情、群體性疾病等重大突發(fā)公共衛(wèi)生事件,主要采取以下措施進行防控：

　�。�1）避免全體活動，避免出入人群聚集的公共場所

　　(2）定期對辦公場所進行消毒，儲備常用防治藥品

　　(3)做好辦公區(qū)域的衛(wèi)生保潔，加強對垃圾和污染物的管理

　�。�4）人事行政部負責組織協(xié)調(diào)公共衛(wèi)生突發(fā)事件的應急處理

　　5、中毒引發(fā)的重大公共衛(wèi)生事件

　　(1）立即將中毒人員送往醫(yī)院搶救

　�。�2)保護好現(xiàn)場、封存剩余食品,將留樣提供給醫(yī)療衛(wèi)生部門檢測

　�。�3）積極配合衛(wèi)生行政部門調(diào)查處理，并做好善后工作，報公司領(lǐng)導

　　（六）火警應急處理預案

　　1、任何人發(fā)現(xiàn)火警后都有義務(wù)采取必要的應急措施，并應迅速報告人事行政部門,人事行政部門接到火警報告后，部門 負責人及保安人員應立即趕赴現(xiàn)場，利用現(xiàn)有消防設(shè)施滅火，并視情況決定是否撥打119報警

　　2、火警災情較重時，部門負責人應報告公司領(lǐng)導及物業(yè)公司,并立即打開所有消防通道，電燈或應急燈，組織員工疏散

　　3、火警處理后，人事行政部門應分析原因，追究責任,并向公司領(lǐng)導部門報告

　　（七）治安問題應急處理預案

　　1、任何人發(fā)現(xiàn)辦公區(qū)域內(nèi)有打架斗毆事件,都要立即通知保安人員或當事人部門負責人迅速到場勸阻、制止,無法制止的要立即撥打110報案

　　2、及時送被打傷的人員到就近醫(yī)療機構(gòu)進行治療或撥打急救電話120 3、發(fā)生重大打架事件，造成嚴重傷亡的，立即報公司領(lǐng)導及撥打110報案

　　4、事件處理完畢,人事行政部應分析原因，并向公司領(lǐng)導報告

　�。ò�)其它緊急突發(fā)情況的應急處理

　　對于那些沒有預案控制的突發(fā)事件，可依據(jù)“緊急突發(fā)事件應急處理預案”工作原則靈活處理

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