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實習(xí)報告總結(jié)版
銀華基金管理有限公司實習(xí)報告
根據(jù)學(xué)校的畢業(yè)實習(xí)要求，本人于2010年4月20日到5月20日在北京銀華基金管理有限公司實習(xí)了一個月。在實習(xí)期間，我將理論結(jié)合實際，進(jìn)一步的學(xué)習(xí)到了金融機(jī)構(gòu)的主要經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動。在一個月的實習(xí)期內(nèi)，我的基金知識和工作能力都得到了提高，現(xiàn)將實習(xí)工作的內(nèi)容和感想系統(tǒng)的總結(jié)匯報。
1 實習(xí)單位簡介
銀華基金成立于2001年5月，成立9年以來，銀華基金致力于為廣大投資者提供專業(yè)的資產(chǎn)管理服務(wù)，逐步發(fā)展為一個具有大資金管理能力的綜合型資產(chǎn)管理公司。2005年8月，銀華基金獲得企業(yè)年金基金管理人資格，成為國內(nèi)9家首批獲此資格的基金管理公司之一。2007年10月底，銀華基金管理公司正式獲得QDII資格，獲準(zhǔn)開展境外證券投資管理業(yè)務(wù)。在接下來的2008年2月，銀華基金管理公司獲得特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格。2009年上半年，公司資產(chǎn)管理規(guī)模位列行業(yè)前十位，躋身國內(nèi)優(yōu)秀基金管理公司行列。銀華基金公司是行業(yè)內(nèi)首家通過iso9001質(zhì)量管理體系認(rèn)證的公司。至此，銀華基金成為業(yè)內(nèi)為數(shù)不多的同時擁有企業(yè)年金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格、境外證券投資管理業(yè)務(wù)資格和特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司。到我實習(xí)的時候，銀華基金擁有開放式基金十三只，并正在籌備第十四只滬深三百指數(shù)型基金。這十三只基金包括了股票型、配型、債券型、貨幣型和QDII基金，充分的為不同風(fēng)險收益要求的客戶提供了理財服務(wù)。同時，這些銀華旗下管理的基金業(yè)績排名十分優(yōu)異，并獲得多項業(yè)內(nèi)大獎，多次贏得獨(dú)立專業(yè)機(jī)構(gòu)高度評價，為持有人帶來了可持續(xù)的穩(wěn)健投資回報。銀華基金因為整體業(yè)績表現(xiàn)突出，連續(xù)三年蟬聯(lián)“金牛基金公司”稱號。
2 實習(xí)過程
本次畢業(yè)實習(xí)的目的在于通過在基金公司的實習(xí)，掌握基金發(fā)行，購買和贖回的基本原則，業(yè)務(wù)流程和操作過程。實習(xí)過程主要包括以下幾個階段：
�。ㄒ唬� 了解實習(xí)單位的基本情況和機(jī)構(gòu)設(shè)、人員配備等。
�。ǘ� 學(xué)習(xí)基金發(fā)行招募書，在運(yùn)作保障部學(xué)習(xí)基金會計知識。
�。ㄈ� 總結(jié)實習(xí)經(jīng)過，完成實習(xí)報告。
3 實習(xí)內(nèi)容
作為一名金融系的本科生，能夠在全國排名前十的基金公司實習(xí)，讓我十分珍惜這次機(jī)會。通過一個月的認(rèn)真實習(xí)，我確實學(xué)到了不少基金知識，對基金行業(yè)有了初步的認(rèn)識，對基金公司的各個部門的工作性質(zhì)也有了一定的概念。尤其是我所實習(xí)的部門----運(yùn)作保障部，剛開始我從這個部門名字的字面意思并不能完全理解此部門的工作內(nèi)容，后來才知道運(yùn)作保障部是為投資管理提供后臺支持，主要是信息技術(shù)支持、交易資金清算核算、基金資產(chǎn)核算和對外信息披露等工作的。在實習(xí)過程中，我感到自己有明顯的提高，在公司里對具體工作的學(xué)習(xí)和動手操作彌補(bǔ)了在學(xué)校里學(xué)習(xí)到的純理論知識的不足。作為實習(xí)生需要多做事情來積累經(jīng)驗，提高實踐能力。而實習(xí)工作不像正式員工有明確的工作范圍，如果不端正態(tài)度，虛心請教，認(rèn)真學(xué)習(xí)，積極操作，就會面臨無事可做也學(xué)不到東西的局面。
實習(xí)的第一天，在人力資源部門簽好實習(xí)合同和保密協(xié)議，領(lǐng)到實習(xí)卡就到運(yùn)作保障部報到了。從實習(xí)生進(jìn)公司的流程來看，銀華基金公司是一家非常正規(guī)和專業(yè)的公司，對于實習(xí)生都有專門的規(guī)章制度。因為我來銀華基金公司實習(xí)前并沒有系統(tǒng)的學(xué)習(xí)過基金知識，所以在運(yùn)作保障部的第一天主要是了解這個部門的工作性質(zhì)和內(nèi)容是什么，同事們的工作分配情況，以及通過研究基金招募說明書來初步了解基金發(fā)行的流程和本部門要做的工作。運(yùn)作保障部的工作大致上分三部分，一是基金會計，主要是負(fù)責(zé)查看權(quán)益數(shù)據(jù)，對基金每日發(fā)生的交易活動進(jìn)行會計處理，并與托管行核對每日的基金凈值。二是TA, 就是注冊登記， 即收到各銷售機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)，輸入一下系統(tǒng)，完成投資人的份額變動、賬戶信息變化等工作。由于銷售機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)到得比較晚，負(fù)責(zé)這個工作的同事們需要經(jīng)常晚上加班，比較辛苦。最后一個是與券商聯(lián)系，清算核算交易資金的工作。每個部分的工作流程我都學(xué)習(xí)了一下，但重點(diǎn)是在基金會計室里學(xué)習(xí)了每個基金和年金每天需要完成的工作。首先我學(xué)習(xí)到的是基金會計的工作十分重要，絕對不能因為一點(diǎn)小疏忽而出錯，因為會計的小錯誤將影響到的是動輒上億的資金。所以在工作中，最重要的是保持沉穩(wěn)的態(tài)度，在出指令或者制作手工憑證時，都要十分細(xì)心，認(rèn)真核查。而且，每天的工作流程和內(nèi)容是大同小異的，但是同事們都認(rèn)真的按部就班的嚴(yán)格按照工作流程表來進(jìn)行，沒有因為相似的工作而產(chǎn)生懈怠和疏忽。這種專業(yè)的工作精神是非常值得我這個新新實習(xí)生學(xué)習(xí)的，為我將來成為一名優(yōu)秀的職場新人豎立了學(xué)習(xí)榜樣。在我實習(xí)時，銀華基金一共有十三只基金，在基金會計室里每個人負(fù)責(zé)對一只或者兩只基金的交易活動進(jìn)行會計處理。每天早上的工作主要是先查看資金頭寸是否正確，再查看權(quán)益數(shù)據(jù)，然后出劃款指令，最后申報證監(jiān)會的系統(tǒng)。下午的工作就是等交易所收盤后，當(dāng)天的交易數(shù)據(jù)會傳送到基金會計的電腦系統(tǒng)里面，然后讀取權(quán)益，制作憑證，生成基金估值表。在與每個托管銀行里核對數(shù)據(jù)后，確認(rèn)要公布的今日基金的凈值，最后再發(fā)布出去。在沒有到基金公司實習(xí)以前，基金的估值對我來說是十分復(fù)雜的，我以為要憑借數(shù)據(jù)人工算出凈值。后來才知道估值都有專門的系統(tǒng)，基金會計室的同事們一般常用三個系統(tǒng)，財務(wù)系統(tǒng)，估值系統(tǒng)和報表系統(tǒng)。基金的估值就是通過系統(tǒng)自動生成的，當(dāng)然還要人工認(rèn)真的檢查是否有誤。上午工作中的出指令也是一個很重要的工作，在客戶提出贖回申請后，申請日算做T日，T加一日是確認(rèn)贖回申請日，T加二日是出指令，T加三就是劃款了。所以在這個過程中一定要熟悉流程，不然很容易出錯。我除了旁觀學(xué)習(xí)每位會計的工作，也在一位師父的指導(dǎo)下自己完成了一天的流程，結(jié)束工作后感覺很不容易，盡管我相信自己在熟悉操作后沒有那么緊張，但是這份工作所要求的素質(zhì)除了在工作時細(xì)心謹(jǐn)慎外，就是在每樣工作后核查時需耐心仔細(xì)，這正是我恰好需要加強(qiáng)的品質(zhì)。
4實習(xí)感想 在我完成一個月的實習(xí)即將離開時，感慨萬千。既感到實習(xí)時間過短，還有許多未來得及學(xué)習(xí)的知識，也對相處月余的同事和關(guān)心我的師父和領(lǐng)導(dǎo)戀戀不舍。通過踏踏實實的學(xué)習(xí)，積極勤奮的操作，認(rèn)真深刻的總結(jié)和思考，不斷努力的聯(lián)系理論知識和實際工作。在這段時間里，不管是思想上、學(xué)習(xí)上還是工作上都在實踐中得到了鍛煉和提高，取得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。首先。我認(rèn)為具備良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)，才可以很好的勝任本職工作。扎實的專業(yè)知識是一名優(yōu)秀的職場新人所必不可少的素質(zhì)。在實踐中顯得尤其的重要，具備良好的業(yè)務(wù)素質(zhì)才能快速適應(yīng)工作需要，熟練掌握工作流程。同時，在工作中僅靠我們課堂上學(xué)習(xí)到的知識遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，因此我們要在其他時間多給自己充電，在扎實本專業(yè)的基礎(chǔ)上也要拓寬學(xué)習(xí)領(lǐng)域。同時在實際的工作中遇到問題時要多向他人請教。人際溝通也是非常重要的一點(diǎn)，會計實習(xí)報告如何與人打交道是一門藝術(shù)，也是一種本領(lǐng)，在今后的工作中也是不能忽視的。我想每一次的經(jīng)歷都是一種積累，而這種積累正是日后的財富。在工作上，在學(xué)習(xí)上，我們要讓這些寶貴的財富發(fā)揮它的作用，從而達(dá)到事半功倍的效果。此外，另一個重要的方面是從進(jìn)入工作崗位的第一天起就要注意培養(yǎng)自己的職業(yè)道德和職業(yè)素養(yǎng)，在學(xué)校和單位的很大一個不同就是進(jìn)入社會以后必須要有很強(qiáng)的責(zé)任心。在工作崗位上，我們必須要有強(qiáng)烈的責(zé)任感，要對自己的崗位負(fù)責(zé)，要對自己辦理的業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)。在這次實習(xí)中，我收獲的不僅僅是關(guān)于基金的專業(yè)方面的知識，更重要的是做好這份工作所需要的素質(zhì)。細(xì)致，耐心，沉穩(wěn)，熱情，是作為一名優(yōu)秀的基金會計必不可少的品質(zhì)。最后，我要感謝實習(xí)單位的領(lǐng)導(dǎo)和指導(dǎo)我的師父們，不僅給我這次實習(xí)的機(jī)會，而且用心的指導(dǎo)我，言傳身教，傾囊相授，讓我受益匪淺。在實習(xí)期的獲得的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，對我來說都是彌足珍貴的！
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